資産運用業界が大きな転換期を迎えている中、生成AIの登場が業務のあり方を根本から変えようとしています。本記事では、生成AIが資産運用業務にもたらす変革と、その導入によって期待される効果について詳しく解説します。
AROUSAL Techの代表を務めている佐藤（@ai_satotaku）です。 引用元の記事では、生成AIを積極的に活用していこうという「攻め」と、リスクを考えながら対処していきましょうという「守り」という面白い表現をしています。非常に分かりやすい表現だと思いました。 経営や業務においてどんどん生成AIを活用していくのも大事ですし、しっかりをセキュリティーやプライバシーを考えて対策することも大事です。まさに攻めと守り、この両方が必要になります。 本記事は資産運用業務にフォーカスを当てたものになっていますが、みなさんが関わっている業務や企業からの視点で読むと参考になるかもしれません。 感想をX（旧Twitter）でポストしていただけると嬉しいです。メンションも大歓迎です！ |
資産運用業界が直面する課題と生成AIの可能性
資産運用業界は現在、かつてない注目を集めています。政府が資産運用立国実現に向けたプランを打ち出し、業界各社には金融商品の品質管理やプロダクトガバナンスに関する原則の策定、運用対象の多様化、エンゲージメント活動の促進など、さまざまな取り組みが求められています。
しかし、これらの要求に応えるには多くの課題があります。業界は少数精鋭で実務をこなしつつ、新たな規制への対応やクライアント企業からの説明・開示要望に対応しなければなりません。適用される規制の幅が広がる中、現在のメンバーで全てをこなすことは困難になりつつあります。
このような状況下で、生成AIは業務効率化の強力なツールとして注目されています。
生成AIには、言語翻訳、情報提供、要約、クリエイティブ生成、対話など、さまざまな機能があり、これらを活用することで資産運用業務関連の各種レポート作成や分析作業を大幅に効率化できる可能性があります。
生成AIの導入により、担当者は定型的な作業から解放され、より高度な分析やリスク管理、パフォーマンス向上のための戦略立案に時間を割くことができるようになります。これは単なる業務効率化にとどまらず、資産運用業界全体の質的向上につながる可能性を秘めています。
生成AIが変革する資産運用の主要業務領域
生成AIは資産運用業務の様々な領域で活用が期待されています。主な業務領域とその活用例は以下の通りです。
- フロント業務
- 企業調査
- 運用報告・議決権
- トレーディング
- 法人投資家営業
- 投資信託営業
- 各種報告業務
- ミドル業務
- リスク管理
- 運用企画
- 商品企画
- ディスクロージャー
- バック・コーポレート業務
- オペレーション
- 計理・経理
- CSR／ESG推進
- コンプライアンス
- システム
- 経営企画
これらの業務領域において、生成AIは情報収集、分析、レポート作成、顧客対応など、幅広いタスクを支援することが可能です。例えば、運用フロント領域では、過去のレポートを学習させることで、最新情報を基に分析を行い、要約された定性情報と組み合わせてレポートを生成することができます。
生成AIがもたらす業務効率化と顧客サービスの向上
生成AIの導入は、単に業務の効率化だけでなく、顧客サービスの質的向上にも大きく貢献します。
例えば、投資信託の目論見書や運用報告書の作成において、生成AIを活用することで、より分かりやすく、視覚的に訴求力のある資料を作成することが可能になります。過去の販売用資料や外部・内部事例を生成AIに読み込ませることで、販売用資料に必要な図や写真、文言などを挿入したドラフトの作成が可能となります。これにより、これまで担当者の経験や感覚、スキルに頼っていた領域に、新たな視点での改善アイデアを取り入れることができます。
また、クライアントからの問い合わせや社内および当局への報告においても、生成AIは大きな力を発揮します。過去の問い合わせ内容や回答、報告書を学習させることで、効率的かつ自然な表現で回答や報告内容のドラフトを生成することができます。
さらに、ロボアドバイザーツールと連動させることで、フロント・ミドル・バックの業務や新人教育にかかる負荷を軽減させることも期待できます。チャットボットと組み合わせれば、クライアントが自身の都合の良いタイミングで気軽に問い合わせができるようになり、顧客の利便性向上にもつながります。
生成AI導入における課題とリスク管理
生成AIの導入には多くのメリットがある一方で、適切な導入と管理が不可欠です。導入にあたっては、「攻め」と「守り」のバランスを保つことが重要です。
「攻め」の観点では、導入基準を設定し、積極的に人的リソースの代替手段として各種ユースケースを策定することが求められます。
一方、「守り」の観点では、利用者・管理者・顧客のそれぞれの立場において、法令遵守、社会的・技術的・倫理的事業リスクに対処する必要があります。特に注意すべき点として、生成AIが出力する情報の正確性と信頼性の確保があります。
AIが生成した内容を無批判に受け入れるのではなく、人間による適切なチェックと修正のプロセスを設けることが重要です。
また、個人情報保護やデータセキュリティの観点からも、生成AIの利用には慎重なアプローチが必要です。特に金融業界では、顧客の機密情報を扱うことが多いため、情報漏洩のリスクを最小限に抑える対策が不可欠です。
さらに、生成AIの導入に伴う従業員のスキルアップや再教育も重要な課題です。AIツールを効果的に活用するためには、従業員のデジタルリテラシーを向上させ、新しいテクノロジーに対する理解と適応力を養う必要があります。
資産運用業界の未来 生成AIを活用したデジタルトランスフォーメーション
生成AIの導入は、資産運用業界のデジタルトランスフォーメーションにおける重要な一歩です。しかし、真の変革を実現するためには、生成AI導入による一時的な効率化に満足せず、継続的な改善と革新を追求する必要があります。
デジタルトランスフォーメーションは中長期的な視点から、全体最適の観点で検討する必要があります。生成AIだけでなく、他の新たなデジタルテクノロジーを採用したり、既存のテクノロジーと組み合わせたりすることで相乗効果を図っていくことが重要です。
また、技術の導入だけでなく、組織文化の変革も不可欠です。継続的に改革が進めやすい社内風土をつくるためには、社内・部内の人材のチェンジマネジメントに対する柔軟なマインドセットやデジタルリテラシーの醸成が必要です。
資産運用業界の未来は、人間の専門知識とAIの能力を最適に組み合わせることで切り開かれていくでしょう。AIが定型的な業務を効率化する一方で、人間はより創造的で戦略的な業務に注力することができます。この相乗効果により、業界全体のパフォーマンスと顧客満足度の向上が期待されます。
まとめ
生成AIは資産運用業界に革命的な変化をもたらす可能性を秘めています。業務効率化、顧客サービスの向上、リスク管理の強化など、多岐にわたる領域で大きな貢献が期待されます。
しかし、その導入には慎重なアプローチと継続的な改善が不可欠です。資産運用業界が真の意味でのデジタルトランスフォーメーションを実現するためには、技術導入だけでなく、組織文化の変革も含めた総合的なアプローチが求められます。
引用元
記事ランキング
AIツールランキング
Notion AI
1. 製品/サービス概要目的ドキュメント作成、タスク管理、アイデア生成を効率化し、ワークフローを最適化するターゲットユーザー個人ユーザースタートアップ、中小企業、大企業のナレッジワーカークリエイティブプロフェッショナル 2. 特徴自然言語による直感的な操作：複雑なコマンドを覚える必要なく、日常会話のように指示を出せるコンテキスト理解力：ワークスペース内の情報を理解し、関連性の高い提案や回答を生成多言語サポート：翻訳や多言語コンテンツ作成を支援し、グローバルな協業を促進カスタマイズ可能な出力：ユーザーの好みや企業のトーンに合わせて調整可能継続的な学習と改善：ユーザーフィードバックを基に常に進化し、最新のAI技術を反映セキュリティとプライバシーの重視：エンタープライズレベルのデータ保護を提供 3. 機能詳細テキスト生成機能名：AI Writing Assistant詳細説明：プロンプトに基づいて高品質な文章を自動生成使用例：ブログ記事の下書き作成、製品説明文の生成利便性：執筆時間の短縮、ライターズブロックの解消要約作成機能名：AI Summarizer詳細説明：長文や複雑な文書を簡潔に要約使用例：会議議事録の要点抽出、長文レポートのエグゼクティブサマリー作成利便性：情報の素早い把握、時間節約アイデア生成機能名：AI Brainstorming詳細説明：与えられたトピックに関する新しいアイデアを提案使用例：マーケティングキャンペーンのアイデア出し、製品機能のブレインストーミング利便性：創造性の向上、アイデア出しの時間短縮タスク分解機能名：AI Task Breakdown詳細説明：大きなプロジェクトを具体的なタスクに分解使用例：新規プロジェクトの立ち上げ時のタスクリスト作成利便性：プロジェクト管理の効率化、見落としの防止データ分析機能名：AI Data Insights詳細説明：データベース内の情報を分析し、インサイトを提供使用例：顧客データからトレンド分析、売上データの予測利便性：データドリブンな意思決定の支援、分析時間の短縮コード生成機能名：AI Code Assistant詳細説明：簡単なコードスニペットや関数を生成使用例：データ処理スクリプトの作成、APIリクエストのサンプルコード生成利便性：開発時間の短縮、非エンジニアのコーディング支援翻訳と多言語対応機能名：AI Translator詳細説明：テキストの翻訳と多言語コンテンツの生成使用例：国際プロジェクトでのドキュメント翻訳、多言語マーケティング資料の作成利便性：言語バリアの解消、グローバル展開の加速文章校正と最適化機能名：AI Proofreader詳細説明：文法、スペル、スタイルの修正と改善提案使用例：ビジネス文書の品質向上、学術論文の校正利便性：文書の品質向上、プロフェッショナルな印象の醸成 4. 導入事例Notion AIを導入後作業時間の削減と売上増加を実現｜テクノロジースタートアップXYZ社成果ドキュメント作成時間が40%削減チーム間のコミュニケーション効率が30%向上新規プロジェクトの立ち上げ時間が50%短縮顧客向けコンテンツの品質が向上し、エンゲージメント率が25%上昇導入ステップNotionアカウントの作成または既存アカウントへのログインNotion AIアドオンの購入AIプロンプトの使用開始（ワークスペース内で「/AI」と入力）チームメンバーへのトレーニングとベストプラクティスの共有定期的な使用状況のレビューと最適化 5. 料金プランプラン名料金（月額）主な特徴Free無料¥0 / ¥0Plus¥2,000 Notion既存プランに対して一律追加※ドル/円計算が固定Business¥3,000 Notion既存プランに対して一律追加※ドル/円計算が固定Enterprise-要問い合わせ2025年5月19日調べ上記料金は月間契約の月額費です。参考：https://www.notion.com/ja/pricing年間契約だと、各月の料金がプラスプランは17.5%、ビジネスプランは17.1%OFFされます。追加サービスとオプションAPI利用：カスタム統合のための月額$50からのプラントレーニングセッション：チーム向けカスタムトレーニング（要問合せ）プレミアムサポート：24/7サポート、専任アカウントマネージャー（エンタープライズプランに含む）Notion AIを使ってみる>>
Suno AI
1. 製品/サービス概要目的テキストから高品質な音楽と歌声を自動生成し、音楽制作の民主化を実現するターゲットユーザー音楽クリエイターコンテンツ制作者マーケティング担当者個人ユーザー 2. 特徴テキストベースの音楽生成：簡単な文章入力だけで、完全なオリジナル楽曲を作成高品質な音声合成：プロ級のボーカルと楽器演奏を自動生成多様なジャンルとスタイル：ポップス、ロック、クラシックなど、幅広い音楽ジャンルに対応カスタマイズ可能：楽曲の長さ、テンポ、楽器構成などを細かく調整可能リアルタイム編集：生成された音楽をその場で編集し、即座に反映コラボレーション機能：チームでの共同制作や楽曲の共有が容易商用利用ライセンス：有料プランで商用利用が可能 3. 機能詳細AI作曲機能名：インテリジェント作曲エンジン詳細説明：テキストプロンプトから楽曲の構造、メロディ、ハーモニーを自動生成使用例：マーケティングキャンペーン用のジングル作成利便性：専門知識不要で短時間に高品質な楽曲を制作可能AI歌声合成機能名：ボーカルシンセサイザー詳細説明：自然で表現豊かな歌声を生成し、歌詞に合わせて自動調整使用例：ポッドキャストのオープニングテーマ制作利便性：ボーカリスト不要で、多様な声質やスタイルの歌声を即座に生成マルチトラック編集機能名：トラックマスター詳細説明：各楽器パートを個別に編集し、ミックスを調整可能使用例：生成された楽曲のギターソロを強調利便性：プロ級の音楽制作ソフトのような詳細な編集が可能スタイル転送機能名：ジャンルシフター詳細説明：既存の楽曲を別のジャンルやスタイルに自動変換使用例：クラシック曲をジャズアレンジにリメイク利便性：一つの楽曲から多様なバリエーションを簡単に作成歌詞生成機能名：リリックジェネレーター詳細説明：テーマやキーワードから歌詞を自動生成使用例：ブランドの価値観を表現する歌詞の作成利便性：ライターズブロックを解消し、創造的なアイデアを提供音楽理論アシスタント機能名：ハーモニーヘルパー詳細説明：コード進行や音階の提案、理論的な説明を提供使用例：初心者が適切なコード進行を学習利便性：音楽理論の知識を深めながら、質の高い楽曲制作が可能エクスポート機能機能名：フォーマットコンバーター詳細説明：生成された楽曲を様々な形式でエクスポート使用例：SNS投稿用に最適化された短尺動画の作成利便性：異なるプラットフォームや用途に合わせて柔軟に出力可能 4. 導入事例導入6ヶ月で投資額の5倍以上のコスト削減と新規案件獲得を実現｜デジタルマーケティングエージェンシーA社課題クライアント向けの音楽制作に多額の予算と時間を費やしていた楽曲のカスタマイズに時間がかかり、クライアントの要望に迅速に対応できなかった成果Suno AIの導入により、音楽制作コストを70%削減クライアントの要望に応じた楽曲を数分で生成し、修正サイクルを大幅に短縮クリエイティブの幅が広がり、クライアント満足度が30%向上導入ステップアカウント作成：Suno AIの公式サイトでアカウントを登録プラン選択：利用目的に合わせて適切なプランを選択チュートリアル：基本的な使い方をガイド付きで学習初回プロジェクト：サンプルプロジェクトで実際に楽曲を生成カスタマイズと展開：生成された楽曲を編集し、実際のプロジェクトに活用 5. 料金プランプラン名料金（月額）主な特徴推奨ユーザーベーシック$0 1日10曲まで生成可能基本編集機能個人ユーザー学生プロ$10 月500曲生成可能高度な編集機能商用利用可フリーランス中小企業プレミアム$30 月2000曲生成可能全機能利用可優先サポート大企業プロダクションハウス2025年5月19日調べ上記料金は月間契約の月額費です。参考：https://suno.com/account年間契約だと、各月の料金が20％OFFされます。追加サービスとオプションAPI利用：カスタム価格設定（利用量に応じて）エンタープライズソリューション：要相談トレーニングワークショップ：1セッション$500からSuno AIを使ってみる>>
HeyGen
1. 製品/サービス概要目的テキストや画像から高品質なAIアバター動画を生成し、動画制作プロセスを革新するターゲットユーザーマーケティング担当者コンテンツクリエイター教育関係者中小企業オーナー 2. 特徴高品質なAIアバター：数百種類のリアルなAIアバターから選択可能で、自然な表情や動きを再現マルチモーダル入力：テキストだけでなく、画像からも動画を生成可能多言語対応：100以上の言語で動画を作成し、グローバルな展開をサポート使いやすいインターフェース：直感的な操作で、専門知識がなくても高品質な動画を作成可能豊富なテンプレート：300種類以上のテンプレートを用意し、様々な用途に対応カスタマイズ機能：アバターの外見や背景、音声などを細かく調整可能高度なAI技術：独自のアルゴリズムにより、自然な表情や動きを実現 3. 機能詳細AIによる動画生成詳細説明：テキストや画像から、AIアバターを使用した動画を自動生成使用例：製品紹介動画やトレーニングビデオの作成利便性：制作時間とコストを大幅に削減し、高品質な動画を迅速に作成可能動画翻訳詳細説明：既存の動画を他言語に翻訳し、口の動きも自然に同期使用例：グローバル展開する企業の製品紹介動画の多言語化利便性：翻訳コストを削減し、国際的なマーケティング効果を向上カスタムアバター作成詳細説明：自社ブランドに合わせたオリジナルのAIアバターを作成使用例：企業のブランドキャラクターを動画化利便性：ブランドの一貫性を保ちつつ、魅力的な動画コンテンツを作成テンプレートライブラリ詳細説明：300種類以上のプロフェッショナルなテンプレートを提供使用例：セールスビデオや教育コンテンツの迅速な作成利便性：デザインの質を保ちつつ、制作時間を短縮音声クローン詳細説明：自分の声や指定した声をAIで再現し、動画に使用使用例：ナレーション付きの企業紹介動画の作成利便性：一貫した音声ブランディングを実現し、視聴者との親和性を向上コラボレーションツール詳細説明：チームメンバーと動画プロジェクトを共有・編集使用例：マーケティングチームでのキャンペーン動画制作利便性：チーム内のコミュニケーションを円滑化し、制作プロセスを効率化API連携詳細説明：HeyGenの機能を他のアプリケーションやシステムと統合使用例：自社のCMSと連携した動画コンテンツの自動生成利便性：既存のワークフローに動画生成機能を seamlessly に組み込み可能 4. 導入事例導入6ヶ月で投資額の5倍以上のコスト削減と売上増加を実現｜グローバルeコマース企業A社課題製品紹介動画の制作に平均2週間かかっていた多言語対応に多額のコストがかかっていた成果HeyGen導入により、動画制作時間を75%削減自動翻訳機能により、多言語対応コストを60%削減動画コンテンツの量が3倍に増加し、商品ページのコンバージョン率が25%向上導入ステップアカウント作成：HeyGen公式サイトでアカウントを登録ニーズ分析：現状の動画制作プロセスを評価し、改善点を特定トレーニング：主要機能の使用方法をチームに教育パイロットプロジェクト：小規模なプロジェクトで試験的に導入全面展開：成功事例を基に、全社的な利用を開始 5. 料金プランプラン名料金（月額）主な特徴Free$0 Creator$29 月額より22%offTeam$39月額より22%offEnterprise-要問い合わせ2025年5月19日調べ上記料金は月間契約の月額費です。参考：https://www.heygen.com/pricing年間契約だと、各月の料金が22％OFFされます。 追加サービスとオプションAPI利用：カスタム価格設定（利用量に応じて）カスタムアバター開発：要相談トレーニングワークショップ：1セッション$500から HeyGenを使ってみる>>
